코인 포트폴리오 인덱스

1. 정보·리서치 제공형 (가장 안전, 규제 부담 ↓)

• 핵심 기능

  • 코인 포트폴리오 인덱스 제공

  • 리밸런싱 시뮬레이션 (예: "BTC 60%, ETH 30%, Alt 10% 포트폴리오 → 3년 수익률")

  • 백테스팅, 변동성 분석, 위험 지표 제공

  • 투자 전략 뉴스레터, 구독 서비스

• 장점

  • 규제 범위 밖 → 자본금, 라이선스 필요 없음

  • 초기 진입장벽 낮음 (앱, 웹서비스로 출시 가능)

• 수익 모델

  • 구독료 (월 단위 프리미엄 기능)

  • API 판매 (포트폴리오 데이터 → 거래소, 핀테크 연동)

2. 거래소 API 연동형 (중간 단계, “도우미” 모델)

• 핵심 기능

  • 유저가 보유한 거래소 계정(API Key) 연결

  • 포트폴리오 자동 추적 + “추천 리밸런싱 비율” 제공

  • 유저가 직접 매매 버튼을 눌러 실행 (자동 집행은 제한)

• 장점

  • 자금을 직접 보관하지 않음 → “투자일임업” 리스크 완화

  • 기존 거래소를 통한 매매라 사용자 신뢰도 ↑

• 수익 모델

  • 구독료

  • 거래소 제휴 수수료 (API 통한 거래 발생 시 리베이트)

3. 온체인·디파이 기반 리밸런싱 서비스 (규제 사각지대 활용)

• 핵심 기능

  • 사용자 지갑 연결 (Metamask 등)

  • 특정 포트폴리오 풀에 토큰 예치 → 스마트컨트랙트가 자동 리밸런싱

• 장점

  • 중앙화 서비스 대비 규제 리스크 ↓

  • 글로벌 사용자 타겟 가능

• 리스크

  • 스마트컨트랙트 보안

  • 디파이 규제 이슈 (향후 강화될 수 있음)

4. 정식 금융업 진출 (장기적, 자본 필요 ↑)

• 핵심 조건

  • “투자일임업” 또는 “집합투자업” 라이선스 확보 필요

  • 금융당국 등록 & 자본금 요건 충족

  • 암호화폐 ETF, 펀드형 상품 출시 (기관 투자자 타겟)

• 장점

  • 제도권 진입으로 대규모 자금 유치 가능

• 단점

  • 초기 비용 & 규제 허들 매우 높음

현실적 추천 로드맵

1. 초기 → 정보 제공 + 포트폴리오 시뮬레이션 (법적 리스크 최소화, 사용자 기반 확보)

2. 중기 → 거래소 API 연동 서비스 (자동 리밸런싱 추천, 사용자 편의 극대화)

3. 글로벌 확장 → 디파이 기반 자동 리밸런싱 (한국 규제 피하면서 해외 확장 가능)

4. 장기 → 국내/해외 라이선스 기반 정식 운용 서비스 (펀드·일임업 진출)